一、【背景材料】

借鑒國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)分類(lèi)監(jiān)管的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)和做法，建立并實(shí)施保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)體系，根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果在市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品創(chuàng)新、現(xiàn)場(chǎng)檢查等關(guān)鍵領(lǐng)域采取差異化監(jiān)管措施，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義和可操作性。一是有利于實(shí)現(xiàn)分類(lèi)監(jiān)管和差異化監(jiān)管。通過(guò)監(jiān)管評(píng)級(jí)，可以避免以往混合監(jiān)管帶來(lái)的成本增加等問(wèn)題，明確監(jiān)管重點(diǎn)，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率。二是有利于促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范發(fā)展。通過(guò)監(jiān)管評(píng)級(jí)，形成積極激勵(lì)，推動(dòng)公司主動(dòng)標(biāo)桿行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和標(biāo)桿公司，強(qiáng)化合規(guī)管理意識(shí)，增強(qiáng)內(nèi)生發(fā)展動(dòng)力。三是有利于強(qiáng)化監(jiān)管導(dǎo)向，促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)聚焦主業(yè)和特色，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和效率。

二、【解讀分析】

《辦法》制定的一般原則主要表現(xiàn)在：首先，它全面涵蓋了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的關(guān)鍵領(lǐng)域。評(píng)級(jí)指標(biāo)體系結(jié)合保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)特點(diǎn)、監(jiān)管要求和資本運(yùn)用方式，圍繞公司治理和內(nèi)部控制、資產(chǎn)管理能力、綜合風(fēng)險(xiǎn)管理、交易和運(yùn)營(yíng)保障、信息披露等方面設(shè)計(jì)評(píng)級(jí)指標(biāo)和評(píng)分規(guī)則。評(píng)級(jí)指標(biāo)體系涵蓋了保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理運(yùn)營(yíng)的整個(gè)鏈條和全過(guò)程，可以作為公司綜合評(píng)價(jià)的工具，也可以作為公司推廣發(fā)展的指南。第二，注重風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理。分類(lèi)監(jiān)管的基本目的是根據(jù)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)狀況實(shí)施差異化監(jiān)管。在設(shè)計(jì)指標(biāo)體系時(shí)，所有主要指標(biāo)都強(qiáng)調(diào)并設(shè)定了相關(guān)合規(guī)指標(biāo)，并專(zhuān)門(mén)設(shè)置了綜合風(fēng)險(xiǎn)管理維度，體現(xiàn)了以風(fēng)險(xiǎn)管理能力為核心、以風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理為重點(diǎn)的評(píng)級(jí)監(jiān)管原則。第三，強(qiáng)化長(zhǎng)期穩(wěn)定的特點(diǎn)。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司在發(fā)展中形成了具有行業(yè)特色和優(yōu)勢(shì)的長(zhǎng)期資產(chǎn)投資能力和大規(guī)模資產(chǎn)配置能力。《辦法》參考行業(yè)最佳做法，設(shè)定高標(biāo)準(zhǔn)的指標(biāo)評(píng)分規(guī)則，充分體現(xiàn)標(biāo)桿企業(yè)的示范效應(yīng)，發(fā)揮監(jiān)管政策的“指揮棒”作用。第四，實(shí)行動(dòng)態(tài)跟蹤調(diào)整。在統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范分類(lèi)的基礎(chǔ)上，根據(jù)行業(yè)的發(fā)展變化，對(duì)指標(biāo)體系進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整和優(yōu)化，使其在保持相對(duì)穩(wěn)定的同時(shí)適應(yīng)新形勢(shì)的發(fā)展要求。

為了全面、客觀、公正地反映保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的綜合能力，評(píng)級(jí)指標(biāo)體系充分借鑒國(guó)際領(lǐng)先保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的管理實(shí)踐，結(jié)合我國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)現(xiàn)狀，選取公司治理與內(nèi)部控制、資產(chǎn)管理能力、綜合風(fēng)險(xiǎn)管理、交易與運(yùn)營(yíng)保障、信息披露五個(gè)維度，涵蓋公司治理與業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的所有流程環(huán)節(jié)。主要考慮因素有:首先，為機(jī)構(gòu)的有效自我約束奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。結(jié)合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)，設(shè)定公司治理和內(nèi)部控制維度指標(biāo)，從決策授權(quán)、防火墻設(shè)置、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部控制等方面綜合評(píng)價(jià)公司治理有效性，防范內(nèi)部制衡失靈、利益轉(zhuǎn)移等關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。二是提升行業(yè)核心市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。設(shè)定資產(chǎn)管理能力維度指標(biāo)，制定定量和定性標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)行業(yè)加強(qiáng)投資管理能力建設(shè)，充分發(fā)揮資產(chǎn)配置的能力和特長(zhǎng)，開(kāi)展長(zhǎng)期投資和價(jià)值投資。第三，加強(qiáng)綜合風(fēng)險(xiǎn)管理能力建設(shè)。綜合風(fēng)險(xiǎn)管理維度指標(biāo)堅(jiān)持全面性、獨(dú)立性、透明性和公平性原則，通過(guò)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)體系流程和風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)要求，促使行業(yè)樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)理念，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控。第四，提高交易效率和運(yùn)營(yíng)保障。優(yōu)秀的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)需要強(qiáng)大的綜合實(shí)力，交易運(yùn)營(yíng)能力建設(shè)、信息治理和信息技術(shù)系統(tǒng)對(duì)投資管理業(yè)務(wù)起著重要的支撐作用。交易運(yùn)營(yíng)保障維度指標(biāo)是指行業(yè)最佳實(shí)踐，從交易運(yùn)營(yíng)組織結(jié)構(gòu)、系統(tǒng)流程、效率評(píng)價(jià)、信息系統(tǒng)等方面提出科學(xué)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，以指導(dǎo)行業(yè)建立安全高效的交易運(yùn)營(yíng)保障體系。第五，加強(qiáng)信息披露管理。資產(chǎn)管理行業(yè)的本質(zhì)是在信任的基礎(chǔ)上履行受托責(zé)任，對(duì)信息披露的規(guī)范性和及時(shí)性提出了更高的要求。信息披露維度指標(biāo)引導(dǎo)公司完善信息披露機(jī)制，從制度建設(shè)、監(jiān)管報(bào)告、客戶(hù)通知、公開(kāi)披露等方面準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地披露相關(guān)信息。

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