一、【背景材料】

《準入決定》和《金融監(jiān)管辦法》立足于中國的具體實踐，充分吸收了國際金融監(jiān)管的經(jīng)驗，彌補了監(jiān)管體制的不足�！稖嗜霙Q定》和《金融監(jiān)管辦法》的實施，將把非金融企業(yè)組建的金融控股公司納入整體監(jiān)管，堅持金融業(yè)整體分業(yè)經(jīng)營的原則，從體制上把產(chǎn)業(yè)部門和金融部門隔離開來，有利于防止風險跨機構(gòu)、跨行業(yè)、跨市場擴散，促進金融控股公司進行有益創(chuàng)新，更好地滿足多元化、綜合便捷的全社會金融服務(wù)需求，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的質(zhì)量和效率。

二、【解讀分析】

這是貫徹黨中央、國務(wù)院的決策部署，深化金融改革的一項重要舉措，將有助于規(guī)范金融控股公司的經(jīng)營管理，防范風險交叉?zhèn)魅荆��?guī)范金融市場秩序，更好地服務(wù)于實體經(jīng)濟，推動經(jīng)濟與金融良性循環(huán)。"準入決定"授權(quán)人民銀行對金融控股公司實行市場準入管理，實施監(jiān)管，明確了境內(nèi)非金融企業(yè)、自然人和經(jīng)認可的法人，控股或者實際控制兩類或兩類以上金融機構(gòu)的具體情形，規(guī)定了設(shè)立金融控股公司的申請條件和程序。人民銀行按照準入決定，牽頭制定了《金控辦法》，進一步明確了金融控股公司準入管理和監(jiān)管要求。該辦法遵循宏觀審慎管理理念，堅持總體分業(yè)經(jīng)營為主的原則，并表管理，對金融控股公司實行全面、持續(xù)、穿透式監(jiān)管，在制度上隔離了實業(yè)板塊和金融板塊，明確了股東資格，強化了資本管理，要求股權(quán)結(jié)構(gòu)簡潔、清晰、可穿透，規(guī)范了關(guān)聯(lián)交易，完善了公司治理和風險管理等。與此同時，對存量企業(yè)進行合理的過渡安排，把握好節(jié)奏和時機，穩(wěn)步推進實施。

這次決定的頒布和《金控辦法》的出臺，意味著金融控股公司監(jiān)管工作正式啟動，下一步人民銀行將按照國家治理體系和能力現(xiàn)代化的要求，遵循公開、公平、公正的原則，依法依規(guī)、穩(wěn)妥有序地開展相關(guān)工作。

一是繼續(xù)加強與市場的溝通。包含與媒體，市場主體的溝通。實施過程中，通過溝通，了解市場情況，回應(yīng)市場關(guān)切，提高政策的透明度和可操作性。

二是完善制度框架。“準入決定”和“金控辦法”為金融控股公司初步建立了一個政策框架，但對金融控股公司的監(jiān)管要求有更具體、更細致的操作規(guī)則，如合并表管理規(guī)則、資本管理規(guī)則等。

三是實行準入管理。對符合設(shè)立條件的企業(yè)設(shè)立金融控股公司，由人民銀行按規(guī)定受理并審批，并為其辦理行政許可手續(xù)。

四是平穩(wěn)有序過渡。目前，部分存量企業(yè)具有了金融控股公司的特征，也符合設(shè)立金融控股公司的條件，但其內(nèi)部的某些股權(quán)結(jié)構(gòu)可能不太符合《金控辦法》的要求。參照美國、日本等國家的做法，央行設(shè)置了合理的過渡期，在過渡期內(nèi)把握好對存量企業(yè)的分類管理，促進《辦法》順利實施。

五是加強日常監(jiān)管。以宏觀審慎管理為指導(dǎo)思想，加強與有關(guān)部門的監(jiān)管協(xié)作，強化對金融控股公司的法律約束，完善公司治理，有效地防范風險，提高為經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展服務(wù)的能力。

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